众所周知，虚拟货币市场是缺乏监管的金融市场，而虚拟货币所具有的去中心化特征与其交易的匿名性和隐密性导致它常被诈骗集团所利用。

虚拟货币诈骗也是金融诈骗的一种，指诈骗集团或不法分子透过虚拟货币交易市场，借助虚假和不当手段面向交易者进行诈骗，从而获取非法利益的行为。

常见虚拟货币诈骗手法介绍

1. 虚假虚拟货币交易所诈骗

诈欺集团私自搭建交易平台，虚构监管牌照，或仿冒知名交易所Logo，诱使投资客入金与交易。其主要诈骗手法包括：

虚拟货币诈骗手法1：平台跑路

当投资人数和资金达到一定规模，诈欺集团就宣布平台倒闭，或私自关闭平台，转移资产。一旦投资客上当受骗，其损失难以追回。

虚拟货币诈骗手法2：不让出金

诈欺集团以各种理由阻止投资者提现，或直接切断平台提现功迫使用户放弃提现。

虚拟货币诈骗手法3：冻结帐户

虚假虚拟货币交易所会冻结投资客帐户，让投资客不能交易和出入金，并声称只有追加入金，增加交易量，或者补充多少钱的税才能正常使用帐户和出金。

2.ICO诈骗

ICO意思是首次虚拟货币首次发行，主要靠行销取得投资客信任后进行投资，但不受金融机构监管。好的ICO项目并不多见，甚至说非常稀少，因此ICO项目投资很容易被用来诈骗。

ICO诈骗即为发币骗局，指诈欺集团混淆虚拟货币和发币的概念，通过虚假交易所发行并推广虚假的加密货币，以此谋取大量钱财。ICO诈骗的主要特点有：

ICO诈骗最常见的形式为庞氏骗局。为了推广刚发行的虚拟货币，诈骗集团采用拉人头的方式来进行行销，并向投资者承诺到期后保证超额利润，用新投资人的钱去回报给老投资客，一旦没有新人进来，资金链就会断掉，整个商业模式就会垮掉。以OneCoin(维卡币)为例，打着超越比特币的名号，全球诈取的资金超过40亿欧元，涉案人数高达上百万。

3.OTC场外交易诈骗

OTC场外交易是虚拟货币交易的主要管道之一。OTC场外交易诈骗指不法分子在虚拟货币与法币的交易过程中，佯称买币或卖币来行骗。诈骗者通过社群媒体，如Facebook、Line或是论坛等贴出买卖讯息，然后吸引交易对象来交易并诈取钱或是币。由于私下交易，无法核实对方身份，一旦受骗，钱财难以追回。

4. 其他虚拟货币诈骗手法

由此可见，无论是外汇诈骗还是虚拟货币诈骗，诈骗集团总是披着获利的外衣，通过精心编制的投资诈骗话术，一步步赢得投资客的信任，让投资客沦陷其中。接下来，我们就来看看这些诈骗者都运用哪些常见的诈骗话术。

常见投资诈骗话术有哪些？

通常情况下，但凡涉及到投资诈骗常常会带有诸如「保证获利」、「零风险」、「飙股」、「内幕」、「外汇」 、「虚拟货币」 、「创业」 、「自动程式」 、「原始股」 、「带单」 、「今天买，明天赚」、「交会费」 等关键字。所以，大家遇到这些说法时，就应该要特别小心。常见投资诈骗话术包括：

1. 高获利零投入，保证获利无风险

不法分子以利激发人之贪欲，用「高额回报」和「稳赚不赔」等字眼诱惑受害人，通过晒图、晒收益，给予小利小惠及勾画高回报、高收益投资等方式来实施诈骗。

2. 保证金

提现或取回资金时，要求受害人缴纳保证金，否则帐户会被金管冻结。

3. 内幕消息，稳赚不赔

不法分子以有「内幕」或是「大行情」等虚假资讯为名指导受害人操作或推荐理财产品，要求投资者交费，充值或是给佣金。如：“我知道一款高额理财产品，只要你加入会员，就给你推荐。”

4. 理财专家

不法分子包装成理财专家、炒股高手、炒汇高手、金牌讲师等取得投资客信任，从而诱导投资客缴费、充值、加大投资额度或往黑平台入金。如：“我公司在某外汇平台有一个专业操盘手，只要你缴纳会员费，我们就带你一起操作赚钱。”

5. 汇款给私人帐户，汇款不用备注，汇款用途虚假

正常情况下，当投资客向投资平台入金时，应向企业账户汇款，但很多诈骗集团要求投资客向个人银行账户汇款，且要求汇款人的汇款用途填写自用。

6. 假冒外币或虚拟货币作为投资资金的平台

诈骗集团开发、搭建外币或虚拟货币APP平台（交易平台），采用假冒、虚拟境外经纪商资格的模式，以“高收益”为饵诈取受害人资金。如：“我司区块链应用场景落地，将首发XX币，你只要跟着投资，躺着也能赚钱。”

7. 代操带单

诈骗集团号称公司有专业人士操盘，可以带着客户下单，或代客理财，而不知真相的被害人会按照诈欺集团的指导去操作。如“我公司资金由专家操盘，可以代客理财，代户操作，盈利后三七分成，若是亏损不收任何费用。”

诈欺集团通过网络投资平台，假借购买外汇、股票、期货、指数、数字货币等名义，虚构“理财专家”“内部消息”“高额回报”等身份或资讯，利用虚假骗术来诱导受害人，继而骗取钱财。虽然诈骗手法千变万化，但只要坚持“天上不会掉馅饼”的观念，遇事多思考，多查证，一定能避免投资陷阱。

如何避免投资诈骗？我们在投资时需要注意什么？

投资诈骗手法各种各样，防不胜防，但只要管住心中贪念，不被心中贪婪所支配，不乱和陌生人谈投资，不乱下载陌生的软件，不随意给陌生人汇款，就能很大程度上避开潜在的被骗风险。

1. 使用知名的受监管的经纪商或交易所

交易虚拟货币时，许多投资客都很担心资金安全及操作安全的问题，所以大家在操作时尽量选择规模大的、知名度高的、合规性好且排名靠前的交易所平台。尽量避免那些成立时间短，没听说过的新平台，或连Google都搜索不到的平台。

2. 新手只投资知名虚拟货币

虚拟货币种类很多，但市场鱼目混珠，投资风险大。对于虚拟货币投资新手来说，刚开始最好只交易知名或是熟悉的虚拟货币，如比特币、乙太币等。那些不知名的，没听说过的，不懂的，最好不要去碰触。

3. 提高辨别水准和认知能力

从自身能力入手，做好理财规划，提早增加财务知识，提高风险防范意识。当遇到诈骗时，要去查证，做好比对判断。

识判断交易平台是真是假的方式有三种：（1）搜索真实官网。（2）比对假投资平台。（3）拨打165咨询。

一般而言，诈骗集团指定的汇款帐户都是个人帐户（人头帐户），根本不是公司帐户或平台使用的帐户。

4. 不轻信陌生人或熟人推荐的交易商及平台

任何平台，在入金前都要进行背景调查，做好辨识与判断。在选择平台时，多对比几个大平台，从监管、交易品类、交易成本、杠杆、平台易用性等各层面综合考虑，选择最适合自己的交易商。

5. 不要过于相信任何线下或群组的推销与广告

很多时候，投资客被骗都是因为轻信他人，盲目跟风。如现在很多所谓的投资群组流行「带单」操作，「大师」们「喊单」，受害者满目跟单，但只要发生错误，盲目跟单者很容易爆仓，因此，投资者要远离诱惑，保持极度警惕。

虚拟货币诈骗总结

近年来，随着虚拟货币市场的火爆，相关投资诈骗事件频繁发生，大家在面对各种金融骗局时，一定要提高警惕，擦亮双眼，做好防范，增强辨识能力，认清投资风险，不轻信谣言，不要被心中的贪欲所支配，切实维护好个人资金安全和财产权益。

虚拟货币诈骗主要集中在交易层面和商业化层面，包括黑平台跑路，冻结用户帐户，不让出金，及发币骗局等。大家若想进行虚拟货币交易，请一定要选择正规的大型的交易所。透过大型知名交易所，能够很大程度的保障投资客的资金安全。

天下没有白吃的午餐，所以大家在进行投资时，一定要增强防范意识，谨防上当受骗！

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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