比特币、以太坊、狗狗币…不断向上翻倍的价格，让全球投资者为之疯狂，其中就不乏中国的投资者。笔者于两年前，在知乎写过一篇关于比特币的高赞回答，这半年以来收到的私信比以前多了无数倍不止。
所有向我咨询投资加密货币的投资者，我无一例外地劝他们要冷静，因为坦白说这个市场的高波动性并不适合普通投资者。马斯克与我们可不是一个段位的玩家。
尤其是，在包括中国和美国在内的一些国家监管机构，在对加密货币发出监管信号的时候，更要保持绝对的冷静。
中信银行封杀比特币意味着什么？
就在5月7日，中信银行发出对比特币的封堵令——禁止账户用于比特币交易。这是一个强有力的信号，代表中国金融系统开始在实操层面上对加密货币交易实施管控。
中信银行官网发布公告称，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。
就在今天（8日），中国证券报的记者就该禁令致电中信银行询问，得到回应称：基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。
中信银行的这个回应说明了很多问题。
第一、说明中国监管层对于比特币的看法不会改变，那就是不会允许比特币用于流通。
第二、说明银行系统开始监控比特币的交易，后台直接监管账户。对此我们不得不多想一点，我们知道加密货币最重要的功能之一就是用于洗钱，而价格不断上涨的加密货币，即洗钱的功效毫无疑问大幅度增强了。
所以投资者一旦利用银行账户进行比特币交易，不但其账户可能面临银行监管，有被冻结注销的风险，还可能上疑似洗钱的黑名单。从而给自己带来不必要的麻烦。
按照中信银行的说法——银行会着重监测单笔大额交易，一旦发现，即可能被标记为“可疑账户”。当某一账户被定义与比特币交易相关时，其关联账户都会被标记并重点监测。
这也证实了笔者的看法，银行监控账户的加密货币交易，既是为了限制投机，也是为了监控洗钱、非法集资、金融诈骗等利用加密货币的违法犯罪活动。
中国金融监管层在向市场发出什么信号？
中信银行封杀比特币，更像是监管层隔山打牛，向市场发出警示讯号。没有人会简单地认为中信银行的禁令背后没有监管层推动，而是单纯的个人行为。
因为早在2013年底央行、证监会等五部委就发布关于防范比特币风险的通知，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。
当时就有13家银行响应政策，发出了禁止比特币交易的通知。这13家银行是中国银行、中国工商银行、农业银行、交通银行、建设银行、招商银行、光大银行、平安银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、华夏银行、建设银行和民生银行。封杀的理由就是“保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。”
可以说中国的主要银行都已经禁止了比特币的交易，所以这一次中信银行的单独发声就显得比较突兀。更像是一次监管层通过中信向市场发出的警示讯号，针对于最近疯狂的加密货币投机和违法犯罪行为。
而且，我们注意到在今年4月18日，中国人民银行副行长李波在博鳌亚洲论坛上已经明确表示，包括我国在内的很多国家在研究对加密资产的监管规则，要确保加密货币资产不会引发严重的金融风险。
时隔半月，中信银行发出公告，这是表明对加密货币的监管开始进入实操层面（开始动手了）。而那早已发出禁令的13家大银行也已经监管全开了。
所以，我建议有心于加密货币的投资者，在目前的阶段，不但要注意加密货币价格大幅度回调的风险，同样来自于监管的风险也不能忽视，这个也许更加重要。
郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。
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