比特币和洗钱的问题

你可能不喜欢被征税，但大多数人都会同意，洗钱是不可取的。事实上甚至可以说，洗钱是犯罪分子确保他们的犯罪得到回报的方式。

洗钱对几乎所有形式的跨国和有组织犯罪的运作都至关重要，这些犯罪可能涉及贩毒、有组织犯罪、恐怖分子、武器贩运、人口贩运、勒索或信用卡诈骗。从长远来看，洗钱会对经济乃至社区的社会结构造成严重破坏。例如，想想那些滥用财富而不受惩罚的腐败官员。

洗钱一般是通过货币兑换所、股票经纪人、黄金交易商、赌场、汽车经销商、保险公司和贸易公司进行的。此外，为了掩盖非法活动，犯罪分子还利用私人银行设施、空壳公司、离岸银行、自由贸易区、电报系统和贸易融资。

根据联合国的一份报告，洗钱每年给全球经济带来8,000亿至2万亿美元的损失–或约占全球国内生产总值的2-5%。据估计，在所有的洗钱活动中，约有90%没有被发现。

比特币和洗钱

比特币经常与臭名昭著的丝绸之路联系在一起–这是暗网中的一个黑市。丝绸之路使任何人都可以用比特币购买武器和非法毒品等物品。虽然这个市场早已被关闭，但主流媒体仍然提到这段历史。人们的推论往往是，由于比特币为匿名提供了便利，所以对犯罪分子有帮助。

然而，认为比特币是洗钱的首选工具的说法是一种误解。比特币区块链上的身份不是匿名的，而是假名的。每个身份都与一个字母数字字符串有关，称为私钥。虽然比特币确实对用户的身份提供了一定程度的保护，但交易实际上是公开的。

认为常规货币或法币在某种程度上得到更好的管理也是一种误解。当然，资本控制和报告/审计要求使其难以逃脱控制体系。然而，在空壳公司和其他复杂结构的帮助下，洗钱并不是那么困难。

事实上，如果我们不谈论洗钱，而是谈论 “资产管理结构 “和 “税收优惠计划”，我们很快就会发现金融业中最响亮的反加密货币领导人已经处于可疑的洗钱计划中。

不要忘记：就在两年前（2019年），罚款金额创下新记录，包括58项反洗钱处罚。这些罚款大部分是针对银行的，而大约17%是给游戏、赌博和加密货币领域的组织的。

当涉及到洗钱企业的某些方面时，比特币似乎很有用。例如，使用现金购买比特币，然后将这些比特币发送到海外是相对容易的。然而，问题通常更多的是围绕着将非法资金回笼而不被发现的能力。

比特币确实允许某些可能有用的技术，如混合代币以保护隐私和消除/模糊一个币的历史。然而，与普通的美元相比，假名身份、公开交易和代币混合目前并没有提供一个更高效或有效的洗钱方式。比特币的交易记录是永久性的，犯罪分子在上链前必须三思而后行。

在这方面，回头看看最新的Chainalysis报告总是好的。现实情况是，所有比特币交易中只有约1%与犯罪有关。而当涉及到硬币混合时，大多数实体只用它来加强隐私。每年只有约8%的混合币被盗，约3%的币与暗网有一些关联。

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