质押挖矿(Staking) 是PoS 共识与Defi 的投资应用，让用户将数字货币放在币安Binance平台上并锁仓，而该期间内用户无法动用这笔资金，但可以获得相应的报酬。而本篇文章，我们就会介绍如何在币安上进行质押挖矿，包含他的定义以及实际操作。

什么是质押挖矿？

质押挖矿(Staking)就是指用户将数字货币放在平台上并锁仓，而该期间内你无法动用这笔资金，但可以获得相应的报酬。

虽然说数字货币不像股票一样，能够在长期持有时能得到股利作为回馈，但其实还是有办法在持仓的情况下，用这笔钱来进行获利，这就是今天要谈的主角。

这么做的好处是用户能用手中的闲置货币来获利；假设你预期BNB 在一年后会大涨，因此先买入了许多BNB，而在等待它大涨的期间，你就可以预先将BNB 质押在币安上来获利。

至于为什么在平台上质押货币就能获利？

这是因为有一些数字货币是采用PoS (权益证明) 的缘故。

PoS 权益证明

PoS 的原文是Proof of Stake，就是以权益作为证明的意思。

和工作量证明不同，权益证明是以「持币数与持有时间的多寡」作为判断基准，也就是持有越多币的人会有越高的机会成为新区块的验证者。

因此有许多交易所才会鼓励用户将数字货币质押在平台上，藉由集中货币来发现更多的新区块，并将获利扣除交易费后按质押比例返还给投资人。

因为用户质押货币时，就能协助该区块链拓展新区块，所以能够获得相应的报酬，因此这种行为也就被称为质押挖矿。

质押挖矿的报酬则会随着币种而有所差异：

可以看出，质押的年化报酬率都相当不错，因此很适合那些打算长期持有数字货币的人使用。(不过报酬率会随时变动，可能今天是15%，明天只剩13%或涨到16%)

此外，权益证明由于不需要庞大的电脑算力，所以不用花费大量的金额购买相关硬体设备，因此一般投资人也能参与，同时也比工作量证明来得更加环保。

质押挖矿的限制

虽然说质押挖矿的优点是让投资人能像领取股利一样有获利进帐，但其实还是有一些风险与限制存在。

1. 当币价暴跌时，投资人依然会亏损

因为在质押的当下，用户将无法动用这笔资金，因此当价格突然暴跌时，投资人就会出现损失。

如果说质押30 天能获得的报酬率是15%，但30 天后该币的价格却反而下跌了20%，此时投资人就会亏损5%。

虽然说用户在情势不对时就申请提前赎回，但这样收益也会被扣除，而且每个币种解除质押的时间都不同，例如EOS 需要等72 小时，DOT(波卡币)则需要等28天，因此即使用户提前赎回，也可能会来不及脱手而亏损。

不过币安为了方便用户投资，因此将解除质押的时间缩短成仅需1天，再加上资金到帐需要1天，所以用户赎回后只需等待约2天即可，不过实际上仍会有出入，例如可能因为时区问题而变成3天以上才能确实拿回资金，这时候可能就会来不及脱手。

2. 无利害问题(Nothing At Stake)

由于工作量证明需要掌握该区块链51% 以上的算力时，才能窜改结果，因此得付出高昂的算力成本才能执行，使得门槛大幅提高。

但权益证明不像工作量证明一样，投资人或节点商只需质押大量的货币就有话语权，因此当区块链出现分岔(Fork，也就是出现两条一样长的链)时，就可以选择同时在这两条链上验证交易，

这会导致两条链都拥有一样数量的货币，也就是会瞬间通膨100%，币价也会因此跌落，这种情况被称为「权益粉碎攻击」。

不过目前使用PoS 的区块链大多都有针对权益粉碎攻击推出惩罚机制，如果被判定为恶意认证的话，就会被扣除部分的收益与保证金作为惩罚；

有些区块链也设有判断假链的机制、或者是禁止单一节点同时在两个链上挖矿，因此实际实行起来仍有困难。

虽然说目前针对权益粉碎攻击有相应的解决办法，但这也是不得不注意的风险之一。

3. 富者恒富

由于PoS 是持有的币越多、越久的人越能发现新区块，因此可能会导致财富集中在少部分人手上的情况发生。

当财富集中在少部分人的手中时，意味着他们能够轻易地影响市价，例如在币价高涨的时候大量出售货币，导致新进投资者承担损失；

因此投资人必须慎选质押的货币，避免自己成为被收割的韭菜。

4. 安全性问题

在质押时，如果你使用错误的平台进行委托，就有可能会发生卷款潜逃，或者是刻意少给报酬的情况发生。

为了避免类似情况发生，投资人就得选择具有高度安全性的交易所，例如币安、FTX…等等。

如何在币安上质押挖矿

以下将为用户示范，该如何在币安上质押数字货币。

第一步：点选「币安理财」

进入币安首页后，点选「金融业务」，然后选择「币安理财」：

点选后往下拉，找到「Staking」，点选「查看更多」，就能进入质押的页面当中：

第二步：选择要质押的货币与天数

点选查看更多后，会来到Staking(质押)的页面。

在这边你可以参照各种货币的报酬率、天数。

找到自己想质押的货币后点选锁仓即可，不过如果该币种已经售罄，就必须找其他的币种，或选择不同的质押天数。

另外要注意一点，质押的利率是「参考年化报酬率」，不仅会每日变动，而且也是年化报酬率，并不是代表你质押天数后所能得到的报酬率。

例如说，TVK 质押30 天的参考年化报酬率为9.26%，并不代表你在质押30 天后能获得9.26% 的报酬；而且今天是9.26%，明天可能就会变成9.40% 或9.20%。

如果说找到想质押的币种，但手中却没有的话，可以透过入金来购买，或者是从其他钱包转帐到币安的钱包里面。

第三步：相关参数设定

点选锁仓后，接着就是进行相关参数设定。

以下为设置时的注意事项：

第四步：查看订单

成功质押后，如果你想查看订单的话，可以点选右上角「钱包」，选取「理财帐户」。

进入理财帐户后，选择「Staking」，就能看自己现在质押的货币了。

再次提醒，即使是提前赎回，依然需要等待至少2 天才能动用该笔资金，而且收益也会被没收，因此质押前务必再三考虑。

结语

质押相当适合打算长期持币的投资人使用，能够在持仓的时候也有获利进帐。

不过要注意的是，质押期间内你将无法动用这笔资产，即使提前赎回也要等上好几天才能解锁；

因此投资人在质押时，应该选择那些长期波动较小、或者未来长期看涨的货币。

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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