什么是DeFi？精选10个2021年最值得关注的DeFi项目介绍

什么是DeFi？

DeFi是去中心化金融的缩写( Decentralized Finance )，主要泛指想尝试将区块链或是加密货币技术应用在现有金融服务的项目，区块链技术包含的去中心化特性、透明可追踪资讯、全球化等优点可以有效增进原有金融服务的无效率和成本问题。而最古老的Defi项目其实就是比特币本身，比特币使用区块链技术达成支付和收款的价值中介，而原先类似的价值中介只能由政府或是权威性的第三方机构推出，愿意接受比特币共识的所有使用者共同赋予比特币价值让他成为目前最受欢迎的去中心化金融项目。

DeFi应用目前绝大部份都部署在以太坊上，目前所有DeFi应用的合约锁量金额约为436亿美元，相较于去年同期锁仓金额约9亿美元，单单2020到21一年DeFi就成长了48倍，主要爆发的原因来自于许多DeFi应用高投资报酬率，在2020年有许多的项目提供超过1000%年化报酬率让许多使用者发疯似的将钱存入锁仓，但高报酬伴随高风险也有部分项目被骇或是项目方卷款等事件造成投资一去不回。时至今日许多DeFi项目的报酬率已没有去年疯狂但在DeFi界要有20-30%的报酬率不是很困难的事情，相较于现实世界的投资报酬率仍高出很多。以下我们会介绍在2021年最值得关注且火热的10个DeFi项目，如果你也考虑想投资一些DeFi看看欢迎参考。

1. MakerDAO (MKR)

MakerDAO是在以太坊上的开发团队，该团队推出了知名美元稳定币DAI，同时也推出功能及治理代币MKR持有MKR代币的使用者可以参与投票共同决定开发方向，并且获得DAI的盈余分润，而抵押清算机制也是使用MKR作为主要代币。MakerDAO目前总锁仓金额是70亿美元。

2. Compound (COMP)

电汇到FTX或是币安交易所购买FTT，以电汇手续费$30美元来计算约可以买到24.250颗FTT，我们计算除非单次电汇1万美元以上才会比较划算，如果汇款1万美约扣掉手续费后约可以买到249.25颗FTT，1万美使用方法一最多只能买到246.48颗FTT，电汇会多约2.7颗。

3. Aave (AAVE)

Aave 除了与Compund 相同有类似提供加密货币的存款及借款服务外，他们还有另一个知名服务闪电贷(Flash Loan)，闪电贷不需要抵押品就可以借钱，但要求借款和还款需要在同一个区块内完成，如果没办法在同一个区块内完成借还款程序，该借贷交易就会取消，闪电贷大部分提供给程式量化交易使用，让量化交易可以在短时间内尽可能放大收益。AAVE 是Aave 推出的治理代币可以参与社群投票即获得社群治理的奖励。Aave 目前的总锁仓金额是52 亿美元。

4. Sushiswap (SUSHI)

Sushiswap 是去中心化的交易所，使用者可以创造任意交易对并且帮交易对提供流动性，藉由提供流动性可以获得手续费奖励，越多人提供所产生的高流动性让所有想交易加密货币的用户用有竞争力的价格兑换加密货币，这样的经济模型让每个环节都有所得益，也让去中心化交易所在去年极短时间内获得大量用户。Sushiswap 目前的总锁仓金额是46 亿美元。

5. Uniswap (UNI)

Uniswap与Sushiswap类似都是去中心化交易所，目前锁仓量Sushiswap比较高一些，但推出时间是Uniswap较早。Uniswap的整体使用介面很清楚简洁，操作容易。Uniswap有推出原生治理代币UNI，持有者可以参与社群表决并获得参与奖励。Uniswap目前的总锁仓金额是46亿美元。

6. Synthetix (SNX)

Synthetix将股票、房地产、黄金等现实资产虚拟化，让使用者在加密货币世界可以交易现实世界资产，被镜像虚拟化的资产在Synthetix被称为合成资产Synths，合成资产价格将锚定现实世界价格。要创造合成资产需要抵押平台代币SNX，而持有SNX代币还可以获得平台上交易手续费分润。Synthetix目前的总锁仓金额是23亿美元。

7. Curve Finance (CRV)

Curve也是去中心化交易所项目，与前两个介绍过的项目不同点为Curve是稳定币之间币币交易的交易所，举例来说同是美元稳定币的USDT和DAI，Curve可以在接近1 :1的情况下完成交换，且相对于Uniswap 0.3%的手续费，Curve每笔交易手续费是0.04%也便宜很多。Curve目前的总锁仓金额是42亿美元。

8. 1inch (1INCH)

1inch 所提供的服务是将目前市面上所有的去中心化交易所整合在一起，因为随着池子流动性增减交易价格和滑价在去中心化交易所都会有所变动，1inch 藉由整合去中心化交易所可以帮助用户找到当时交易价格最好的交易所，用户还可以分拆进行交易。1INCH 是平台原生代币，持有者可以参与社群表决并获得参与奖励。1inch 目前的总锁仓金额是46 亿美元。

9. Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance 是收益整合平台，用户可以分别将钱存到Compound、Aave 等平台赚取利息收入，但不同平台收益会随着时间不断改变，而如果你将资产存到Yearn.Finance 他会依照不同时间点将钱存入当时报酬率最好的池子，借此最大化存款人的收入。YFI 是平台原生代币，持有者可以参与社群表决并获得参与奖励。1inch 目前的总锁仓金额是2.6 亿美元。

10. Balancer (BAL)

Balancer 是去中心交易所项目，与之前介绍交易所项目不同的是Balancer 的每个交易池内可以容纳不只1 对交易货币，最高可以同时有8 款加密货币在同一个池子内交易，Balancer 希望借由增加池内交易对让交易价格变得更好且滑价更低。BAL是平台原生代币，持有者可以参与社群表决并获得参与奖励。Balancer 目前的总锁仓金额是18 亿美元。

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