DeFi赚钱门道 - 东方财经网

DeFi的收入来源主要有以下几个：

1、从交易中获取利润

2、为DEX提供流动性获取收益

3、抵押资产获得收益

4、存借贷获得收益

5、币价波动收益

首先通过OTC在交易所入金，然后将USDT或ETH提取到钱包，全部DeFi应用都在自己的钱包中操作。

存币生息

Aave - 去中心化存借贷应用，可以当余币宝用。

这是2020年07月23日Aave各类代币的借贷利率，可以看到由于ETH的大涨，导致DAI供应紧张，存贷利率答复增加。

Compound - 用户可以赚取利息或以抵押品借入资产。

2020年6月15日，Compound启动流动性挖矿机制分发其治理代币COMP。6月24日，自动做市商交易所协议Balancer宣布在以太坊主网部署其治理代币BAL。6月30日，Curve宣布发行治理代币CRV。

投资者为了追逐这些代币奖励，主动向这些DeFi协议提供流动性，DeFi开始火箭般腾飞。

不仅仅存币可以生息，借币也可以赚取收益。在Compound上线初期，借贷奖励的COMP代币年化收益甚至比存币的收益还要多。

用户可以在Aave和Compound上借代币，投入到其他平台的流动池中赚取奖励代币，需要注意的是防止币价的波动导致抵押不足被清算。

DeFi各类合约赚取收益最重要的是两大类资产，一类是ETH，一类是各种稳定币，如DAI、USDT、USDC、sUSD等。所以我们借币也主要是借这两大类币。核心要确保借出的币利率低，然后找高收益的池子去赚取收益。

Maker - 用户可以将自己的ETH、BAT、wBTC、KNC等资产抵押在MakerDAO中，借出DAI。

Synthetix - 合成资产交易平台，可以通过抵押自身代币SNX的方式，铸造sUSD稳定币。该稳定币可在DEX交易其他代币。

SNX可以与Curve联动进行循环抵押赚取收益，也可以通过铸造sUSD的方式加杠杆做多，同时也可以通过交易Synths进行资产做多/做空，甚至可以开盘押注未来大盘走势，花样繁多。

在Synthetix平台，通过抵押SNX铸造sUSD可以获得抵押奖励和交易分成，年化在35%左右。

Curve Finance - 提供大额稳定币互换，可以赚取抵押稳定币的年化收益和挖取SNX、CRV、YFI等代币

通过将在其他平台抵押获取的稳定币存入Curve的各类池子，可以获得丰厚的抵押奖励，目前收益最高的是Y池，APY达到211%。

首先在Curve的Y池中，将DAI、USDT等币deposit

然后在ygov.finance将获得的代币stake

Ampleforth - AMPL是一个新型加密数字货币，它构建在良性经济基础理论之上，主要解决货币在供需大幅度变化时的稳定良性供应问题。

目前AMPL是Uniswap上的第一大池，流动性奖励在200-300%左右。

首先购买AMPL

将ETH和AMPL等量的添加到ETH/AMPL池中

在geyser中deposit流动池中的交易对

Balancer - 通过在Balancer中抵押代币生成BPT，配合ygov.finance的balancer抵押BPT，也有蛮高的收益率。

DeFi收益最大化的方法：

1、低利率接入资产

2、高利率抵押/供应资产

3、建立缓冲区避免清算

4、获得代币奖励

5、代币升值

在目前DeFi行情比较热的情况下，以上环节的第5步是最大收益来源。等到以后行情一波过山车趋于稳定后，DeFi进入长期良性稳定发展，第4步会是主要的收入来源。

参与DeFi的最大魅力就在于发现和理解资产流动的利差，从中稳定套利。

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