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手机屏幕上显示的硬币安全标志

摘要:在短短的半年时间里，边建立了一个覆盖北美、欧盟和中东经济区的合规网络。

随着加密市场的快速发展和加密资产市场价值的不断扩大，数字资产开始对国际经济活动秩序产生广泛而深刻的影响。作为承载大多数人进入加密世界的桥梁，集中式数字资产交易所正面临着世界性的强监管。正因如此，“合规”成为赵昌鹏和他的钱安全在最近的报道中反复提及的内容。

自加密世界诞生以来，遵从性就是悬在空上的一把达摩克利斯之剑。在维护金融创新和保护投资者资金安全之间，各国监管当局一直在逐步收紧监管尺度。

尤其是在传统监管当局看起来像洪水猛兽的时候，被称为“挑战古典世界法律”的加密货币开始进入深水金融区。分散化的货币交易给主权货币带来挑战和危机，同时也伴随着洗钱和非法交易被质疑的灰色地带难以监管等问题。由此，世界主流国家的监管政策围绕牌照监管和沙盒监管对交易所进行合规围剿。

作为全球最大的数字资产交易所之一，彼岸及其创始人赵昌鹏近年来的日子并不好过。由于分布式办公带来的办公实体问题，加密数字资产动荡带来的金融风险，以及快速扩张可能带来的主流金融机构的焦虑，这两年，彼岸受到了世界各国监管部门的质疑和质问。

币安创始人赵昌鹏一直在公开场合强调，币安积极拥抱监管和合规。在过去的两年里，在风雨飘摇的监管之锤下寻找合规之路的同时，卞努力在新兴市场拓展新的合规之路。

随着近两年中东和东南亚市场的快速增长，它正在成为全球数字资产市场新的价值洼地。赵昌鹏和毕安也把目光瞄准了这样一个新市场。

6月7日，彼岸创始人赵昌鹏现身越南河内。这位最近一直处于风口浪尖的传奇中国商人出席了2022年NFT峰会，他说:“我们每天都在与世界各地的监管机构一起努力制定数字资产的法律和监管框架。如果在这一领域有明确的法律体系，越南可以成为获取新技术的先驱之一。我很高兴越南是首批拥有合法区块链协会的国家之一。」

赵昌鹏在越南

一天后，赵昌鹏再次出现在菲律宾，试图为卞打开东南亚市场，并获得和百代的许可证。

如果你翻翻赵昌鹏这几年的推文，你会发现这样的生活状态就是赵昌鹏的日常。四年来，碧安逐渐从各个国家碰壁，想要拥抱合规，获得认可并不容易，而赵昌鹏每天都在这些国家之间穿梭。

虽然目前，彼岸还面临着监管部门更加严厉的问询和调查，但2022年，彼岸已经走出了一条合规发展的有效道路。

币安的全球合规之旅：从欧罗巴到东南亚的艰难拓荒

在过去的四年里，比南一直在探索全球市场合规性。其中，区块链技术革命日新月异，数字资产世界发生了翻天覆地的变化。也是加密世界和现实世界激烈碰撞的时刻。

在这样的乱局中，赵昌鹏曾透露，彼岸希望成为全球认证合规的加密货币交易所的愿景。

赵昌鹏表示，更多的监管其实是一个行业走向成熟的积极标志。数字货币仍然存在许多监管不确定性，加密行业在一些国家仍然缺乏明确的监管框架。合规是一段旅程，比南愿意与金融主管部门合作，成为“积极的贡献者”。

在过去四年的全球开拓历史中，彼岸其实一直在试图以积极的姿态拥抱审查和监管。虽然开头的故事并不顺利，但似乎处处碰壁的经历还历历在目。2018年，日本金融厅一蹶不振，英国金融行为监管局质疑其分布式办公室，美国新加坡的驱逐令等等。

随着与监管部门的频繁沟通和博弈，彼岸逐渐找到了获得合规牌照的途径。

一方面，数字货币在全球许多国家积极推动区块链和产业的合法化。另一方面，围绕合规和资产安全审查的内部自我升级。

何毅曾对媒体表示，边2022年的核心战略是在全球推广合规业务。边正在大力扩充合规团队，招募专业人才，并严格要求在平台100%完成。

在合规道路上，在加强与欧美老牌金融强国的合规合作的同时，比南也在积极开拓中东、东南亚等新兴加密中心市场的机会。

经过多年努力，今年5月，卞宣布，经法国金融审慎监管局(ACPR)批准，法国金融监管局(AMF)授予卞法国数字资产服务提供商(DASP)注册牌照。以及在“Orgismo Agenti e Mediator I”(OAM)注册为加密货币服务提供商的Binan Italy，获得了监管部门的批准，符合意大利加密资产的法律要求。

其中，在法国的收获不仅让彼岸拿到了欧洲首家数字资产服务商的牌照，也成为了法国市场首家通过监管注册的主流加密货币交易所。

成为欧洲市场认可的合规金融机构后，也意味着比南终于打开了被主流金融界关闭的大门，这甚至对整个加密行业都有着深远的意义。合规监管也有助于推动反洗钱、反货币恐怖主义等加密货币的深水问题，让加密货币更容易被广泛接受。

当然，法国和意大利只是打开欧洲大门的第一步。进入英国和德国等其他欧洲市场仍将是一场漫长的拉锯战。比南正在积极与德国监管部门沟通申请牌照。

在终于敲开了老欧罗巴的大门之后，比南还把目光投向了中东和东南亚新兴的加密市场。

今年上半年，彼岸在巴林获得了第四张牌照，在迪拜获得了第一批虚拟资产(VA)交易所。

随着监管许可制度的进步，阿联酋正在成为一个新的加密世界中心，阿布扎比的ADGM也是中东最大的虚拟资产监管辖区。有了迪拜和阿布扎比的虚拟资产服务提供商(VASP)的牌照，Binan就可以真正在阿联酋做虚拟资产的经纪人，Binan表示未来可以通过子公司币安(AD) Ltd为中东和北非的客户提供虚拟资产服务。

被网友调侃为空飞人的赵昌鹏，这段时间异常忙碌。在欧洲和中东短暂停留后，他飞往哈萨克斯坦。5月25日，赵昌鹏在哈萨克斯坦会见了托卡耶夫总统，比南与哈萨克斯坦共和国数字发展、创新和航天工业部签署了谅解备忘录。

未来，必安将帮助哈萨克斯币安坦共和国制定加密资产的立法框架和监管政策，双方将创建一个区域区块链中心，以促进分布式账本技术的发展和实施。

6月6日，马来西亚普特拉贾亚，6月7日，越南河内，6月8日，菲律宾马尼拉，赵昌鹏正在迅速扎根东南亚市场，一天一个脚印。

在马来西亚，Binan与当地加密货币交易所MX Global达成合作，以加快数字资产在马来西亚的采用。赵昌鹏还表示，比南计划通过“本地化”实现“全球化”，通过监管合规帮助当地用户安全可靠地参与加密货币。

在东南亚最热的加密氛围，推动GameFi市场全球热锋的越南，比南与越南区块链协会达成战略合作。比南将在越南进行区块链技术研究和交流培训，并促进越南本土区块链技术的发展。

在菲律宾马尼拉，Binan也在积极为虚拟资产服务提供商(VASP)和电子货币发行商(EMI)争取牌照，以进一步进入东南亚市场。

显然，逐步打开中东和东南亚市场的大门是一个良好的开端。

正当赵昌鹏为币安的顺从四处奔走的时候，6月3日，币安。美国在爱达荷州推出。随着币安的推出，美国爱达荷州居民现在可以通过Binance.us购买、出售和交易加密货币。美国爱达荷州，美国46个州可以使用交易所交易数字资产。

币安的发言人。US还表示，目前只有夏威夷、纽约、德克萨斯和佛蒙特没有开放。目前，币安。美国正在向监管机构申请，预计币安。US将能在今年年底前在美国所有50个州提供服务。

虽然币安。美国是完全独立的，从品牌的角度来看，它似乎仍然与币安紧密相连。目前，包括币安在内。美、比安品牌已在G7国家获得授权，包括中、美、法、意，还获得了巴林、阿联酋等新兴地区区块链市场的《合规法》许可或授权。

币安组建合规团队，打击加密犯罪行为

加密货币经常被指责为加密资产交易的幕后黑手，或多或少与洗钱和非法交易有关，这也是它被监管机构视为洪水猛兽的原因。路透社撰文指责货币平台存在大量非法洗钱行为。

当时钱也否认了这一指责，并回应称文章充满谎言，大量妄下结论，引用不良数据，本可以通过chain analysis或TRM等各大连锁分析公司进行验证。

根据区块链数据追踪平台Chainalysis的数据，非法交易约占加密货币实际总交易量的0.15%。而且在打击非法交易的过程中，比南一直在重拳出击。从2017年到2022年，比南处理的非法交易总额超过24亿美元。

从实际数据来看，加密资产似乎并不是洗钱的主要手段，但对洗钱的打击也是监管部门的重点。

对此，赵昌鹏曾多次公开表示，彼岸将继续扩大合规队伍，严厉打击加密资产犯罪。何毅也曾公开表示，毕安从过去的黑客攻击中学到了很多，建立了零信任原则。

碧安成立的多达150人的调查小组，在保护数字资产安全、打击非法交易活动方面成效显著。

币安球情报与调查部副总裁甘巴利扬和调查部高级主管普莱斯，因参与调查一些著名的重大密码资产案件而闻名全球，其中包括破获“欢迎来到视频”大型儿童性剥削网络，调查起诉非法比特币混钱服务Helix洗钱案。

币安球情报调查部副总裁Tigran Gambaryan

除了这两位业内大佬，随着今年比南合规之路的加速，比南还招募并组建了一支在合规、安全、风险管理、金融服务、政府关系等方面拥有多年经验的合规团队。

就在最近，普莱斯说，“我们招进团队的每个人都是来自世界各地的同行。我们不仅保护我们的平台和用户，也保护整个区块链。只有这样，我们才能增强人们对加密资产行业的信任。”

马修·普莱斯，比南的高级调查主管

新任货币安全球制裁总监Chagri Poyraz负责货币安全球制裁的合规要求，在合规、战略、政府间联络、风险管理等领域拥有超过17年的丰富经验。负责管理金融工具的货币安全市场全球监控总监Seth Levy，在安全、风险管理和用户保护领域拥有超过20年的工作经验，在FINRA有16年的工作经验。

与此同时，全球知名的网络犯罪专家Jarek Jakubcek也加入了Binan，负责与全球执法机构合作，共同打击加密资产行业的恶意行为。

此外，在金融服务和监管领域拥有20多年政策制定经验的FCA的Steven McWhirter将担任BIAN的监管政策主任，前加州北区副总检察长Joshua Eaton将担任BIAN的副总法律顾问，领导法律部门。

通过组建合规团队，聘请高级官员，一方面可以更好地在与世界各国政府的合规接触中寻找合规路径，更好地配合监管机构的调查。另一方面，通过专业的专家，打击非法交易，为用户的资产安全提供更有效的保障。

这样的调查组，是赵昌鹏面对外界对碧安质疑的底牌。普莱斯和甘巴里安曾在博客中写道:“我们在调查中主导的一些罪犯，就是那些被媒体影射为受到比安鼓励的人。”

碧安调查组正在配合执法部门开展相关培训活动。在赵昌鹏看来，这样的互动与合作是对外展示实力、合规、交易安全的最有效手段。

2021年4月14日，加密货币交易所比特币基地在纳斯达克成功上市，让加密货币交易所在合规的道路上看到了未来的希望。然而，2022年上半年比南交出的合规答卷，在质疑与审视之后，慢慢进入了合规的新篇章。

作为挑战传统金融秩序的新一轮革命浪潮，数字货币的发展之路必然不会一帆风顺，加密货币交易所的合规之路必然布满荆棘，这是一条充满审查和不信任的漫长合规之路。

这条最后的前路，必将在不断的碰撞和审视中走向融合与共存。作为加密世界和现实世界之间的桥梁，数字资产交易所也将成为这条路上的桥头堡。

【本文原创于链家，由钛媒体App授权，作者:Dorg】

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