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原标题:注册人数超10万，月均“洗白”近百亿元。

“跑路平台”和虚拟货币成为跨境洗钱的新渠道。

近日，杭州市公安局侦破一个利用“跑路平台”、虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰产提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙，涉案金额500多亿元。公安专家认为，在我国各部门打击跨境赌博、加强资金监管的背景下，犯罪团伙引入“跑路平台”，以虚拟货币结算的方式为跨境洗钱提供了新的渠道。此类犯罪升级迭代迅速，手法极其隐蔽，对我国外汇管理和金融秩序构成严重威胁。迫切需要采取有针对性的预防措施。

赵乃玉会

“跑路平台”每月“洗白”黑金近百亿。

2019年9月下旬，杭州市公安局西湖分局在工作中发现一个名为“天天尚”的App平台。通过很多个人微信，支付宝二维码等。，为境外赌博网站和电信诈骗团伙的非法收入进行支付和转账，提供流通和结算服务。平台赚取了大量的结算费用。

西湖区公安分局副局长魏东介绍，经初步调查，仅2019年6月至9月，平台注册会员跑客户7万余人，流动资金流水达500多亿元，产生结算能力近300亿元。他们平均每个月给上游黑灰产提供近百亿元的“洗白”资金。

通过对平台的人员链、资金链、技术链、利益链的深入分析，警方逐渐摸清了犯罪组织架构。

经查，2019年初，境外违法人员华某遥控境内人员搭建“天天进度”平台，引入上游黑灰产平台资金支付需求，以“层层代理、分级抽头”的方式，招募大量“跑客户”开展“跑客户”业务。

2019年下半年，为规避风控资金监管，该团伙引入数字货币中的“跑分”模式尝试转型。非法资金兑换成1: 1锚定美元的TEDA货币(USDT)，然后进入“跑路平台”的资金链。收网前发现“天天向上”平台为跨境赌博、电信网络诈骗等1900余个上游黑灰产提供资金支付通道和结算服务，使300多亿元资金流出境外脱离监管。

2020年5月27日，杭州警方组织150余名警力，在全国范围内开展收网集群战役。截至目前，已抓获平台国内技术团队、代理商、大额跑路客户、主要上游黑灰商泰达币官网兑换门槛家、虚拟货币交易相关团队85余人，查封扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰产平台2家。

多个犯罪产业链编织地下资金通道。

“随着我国对洗钱犯罪打击力度的不断加大，传统的三方支付极有可能被监管为各类黑灰收款人，交易风险将加大。”杭州市公安局经侦支队政委王飞说，“此时作为第四方支付的‘跑路平台’异军突起，发展迅速，呈现出多条犯罪产业链融合的趋势。”

以赌博平台为例。赌客有在赌博平台充值的需求，赌博平台会把这个需求发送到相应的“润粉平台”。平台会根据充值金额需求生成订单，并发送到App前端。成功后，赌客会上传自己的付款二维码，通过反向链接传给赌客，赌客进行付款。润粉平台随后会确认订单完成，并划拨和扣除相同金额的润粉保证金。

办案民警季进军介绍，“跑路平台”对跑路客户具有场景不限、支付简单、持续提成返还等优势；对于上游黑灰产来说，具有安全“隐身”、风险“下沉”、资金“分流”的优势。

据悉，截至目前，仅“天天向上”一个平台上的注册跑者就达到10万人以上，对接的历史商家账号超过5000个。

王飞认为，当前“地下钱庄”犯罪主要呈现以下特点:

——业务升级快。从利用手机黑卡、银行黑卡搭建洗钱“水房”的1.0版本，到集成多个二维码的“聚合支付”的2.0版本，到虚假跨境贸易对冲基金的3.0版本，再到二维码“跑分”的4.0版本，再到本案涉及的数字货币“跑分”的5.0版本，只用了短短几年时间。特别是区块链技术与现实犯罪的结合，赋予了传统的侦查理念。

——衍生犯罪链条多。为了维护犯罪生态，这个平台不仅发展了大量的“跑路客户”、数字货币兑换商、代理商和“黑卡”经销商，还产生了大量的帮助信息网络犯罪活动、阻碍信用卡管理、非法经营等犯罪行为。

——逃避打击能力强。犯罪团伙选择构建境外数据，引入数字货币的运行和分级方式，规避国家外汇管制和金融监管，从黑灰产中清洗大量非法所得，安全输送到利益集团高层，躲避公安机关的查处和打击。

迫切需要整合整个资源链

“与传统的地下钱庄相比，‘天天向上’跑路平台融入了区块链技术，以锚定价格的虚拟货币作为洗钱渠道，隐蔽性更强，对社会的危害更大。”杭州警方负责人说。

——严重破坏国内银行监管体系。平台收益转化为数字货币后，很难跟踪监管。“跑路平台”中的资金形成隐性闭环，国家银行系统对交易资金的监管链条失灵。

——严重破坏国家外汇管理制度。本案涉及的TEDA货币以数字货币的形式进行了外币兑换和流通，实质性影响了外汇平衡，挑战了人民币作为国家信用货币的权威性和外币兑换的唯一性。

——极大助长了跨境赌博、电信网络新型犯罪等上游黑灰产的犯罪气焰。本案涉及的“漂白”资金流向和资金渠道运输出口方向基本在境外，造成大量资产外流，助长上游犯罪的恶劣后果。

——犯罪辐射性强，影响范围广。在跑分客户端，因为准入门槛低、返利金额大等诱惑。，以及平台相对完善的代理开发体系，跑路客户辐射速度快，基础体量大，涉案人员数万人；平台方面，由于技术难度低，源代码泛滥，搭建一个简单的运行平台并不难。网络上也充斥着出售跑分平台代码的广告，“跑分平台”辐射很快。

“打击地下钱庄，事关国家金融经济安全，事关国家经济社会发展大局。要始终保持高压严打态势，坚持问题导向，标本兼治，坚持海内外同步，线上线下融合，坚决切断黑钱跨境通道。”杭州市委常委、公安局长金枝说。

金枝认为，随着新型犯罪团伙多链融合升级，传统的公安打击模式已不适应，需要坚持多警联合作战，加强与人民银行、国家外汇管理局等部门的沟通协调；加强线索联合研判和传递，建立健全涉案资金快速协查合作机制；加强国际执法合作，大力缉捕逃犯。

业内人士表示，目前美国将加密货币的反洗钱工作指派给一个专门的机构，按照“货币服务业”对比特币等虚拟货币进行反洗钱监管。该机构对数字货币的监管涵盖了从持有到交易的所有环节，以及传统金融机构和数字货币证券交易所。中国对加密货币的监管应该不断升级，仅仅通过禁止交易是无法停止加密货币市场运行的。可以建立配套的资金监控系统，借助科技完善追踪机制，同时开展国际合作形成威慑，让洗钱犯罪分子不再嚣张，让区块链不再成为法外之地。(记者方烈)

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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