与加密有关的犯罪和洗钱案件的增加是大量采用加密技术的结果。

现代世界变得太小了，无法舒适。事实是，技术进步是一把双刃剑，它有可能在许多层面上极大地改善人类的生活，并在眨眼间就破坏人类的生命，从而在全球范围内塑造事物，但尚未达到。

即使我们在加密服务和数字资产领域取得了快速进展，但持续的安全漏洞和黑客攻击对市场参与者构成了严重威胁。在现代世界中，安全性的实质受到质疑。因此，现在是时候阐明数字资产领域中可替代性的复杂话题了。

一切如何走下坡路

如今，一切都在线。我们一直非常专注于未来，以至于我们未能认识到无回报的意义。上世纪90年代，互联网是一个奇迹，一个原始的神奇发展。如今，在移动驱动的社交媒体时代，如果没有每两分钟与某人进行交互或交流的机会，我们几乎无法想象自己的存在。

如今，我们看到了Web 2.0。发展不仅关系到收益，因为许多专业组织的犯罪集团在数字世界中掀起了一股臭名昭著的黑客攻击浪潮。中级公司不再是唯一面临危险的公司-黑客将顶级品牌作为攻击目标，以获取数百万的赎金，甚至最知名的加密货币交易所也受到影响。媒体明星和政客也成为此类不愉快事件的受害者，今年夏天初曾遭受Twitter攻击，事实证明这是协调良好的社交工程攻击。

同时，加密货币的出现及其缓慢而稳定的主流采用方式引发了资金安全性问题。移动互联网的出现使以前无法以欧元或美元获得支票账户的人群（例如在非洲，印度和南亚国家等新兴市场中）成功实现了新银行业务。随着人们信任不受剧烈波动影响的货币，加密货币应用程序变得至关重要。随着稳定币的引入，例如在一分钟内就可以用欧元开一个支票账户。

尽管如此，安全性和分散性还是在加密货币流行之前就已经讨论过的话题。这个目标被设定为加密革命的主要目标之一，但在现代世界中常常被误解。

了解可替代性层

从外部很难判断涉及加密生态系统功能的技术流程。但是我们绝对可以从高层次上确定，当分散式金融或无许可金融面对现有的法律制度时，总会有妥协的余地。如果法律机构要求某个平台做出反应，他们要么采取官僚行动要么不存在，因为法院命令他们停止活动。

这质疑了数字资产可互换的基本能力。当发生特定的操纵或盗窃时，其中一些资产将变得不可替代。由于便利了此类交易的集中式平台在不知不觉中参与了帮助盗贼的活动，因此需要采取执法部门要求的行动。然后，它必须在法庭上提供证据，证明团队竭尽所能阻止欺诈。

接下来发生什么？某个平台可以连接到另一个平台或集中交易对手，并将被盗的数字资产列入黑名单。其他交易所将开始拒绝将这些数字资产记入帐户，最终使它们无法被替代。在现实世界中，洗钱是指所谓的“脏钱”与“干净钱”混合在一起的时候。每个人一生中至少接触过一次涉及某种非法贸易的帐单；由于混合现金不费吹灰之力，因此我们永远无法透露它确实发生了。

有了数字资产，就可以轻松追踪所有内容。最大的基本问题出现了：我们应该在什么级别上打破数字资产的可替代性？在什么时候？当局需要花费一些时间来发布一些行动项目，而对手方必须提前准备或做一些事情以确保其在法庭上是合理的。

加密货币中的洗钱现状

实际上，新时代带来的机遇多于问题。但是，加密货币的发展是否比传统金融业对洗钱活动的影响更大？我不这么认为。必须意识到，美国纸币仍然是世界上最难伪造的。最近从美国金融犯罪执法网络泄露的文件表明，许多银行“使用法定货币对洗钱活动进行启用”。

说到加密，不可避免的是，在传统市场和新兴市场的交汇处，非法参与者会利用任何从新兴金融世界窃取的机会和非法资金来洗钱。到目前为止，从与数字乐器的相关性来看，这样的活动还不够大。它会增长；案件数量将增加；加密社区将不得不选择一种有效的方法来处理不良行为者发起的加密交易。

尽管如此，欺诈者最常使用的洗钱计划与良好的传统经典法令方法有关。有趣的是，SWIFT欺诈活动也是如此。当传统金融渠道中还有更多未解决的问题时，我们真的需要担心加密货币洗钱吗？

过去几年中在该领域进行的大量研究证明，尽管许多机构仍将加密货币视为未受管制的狂野西部地区，并且传统银行机构对洗钱活动构成更大的风险。此外，谈论这种加密活动带来的严重危险还为时过早。尽管不否认这一点，但值得承认的是许多金融机构的疲软的肋骨和影子活动。

法律还是无法无天？
解决这种情况的可能方法是什么？自我调节解决方案的出现可能是一个可能的答案。例如，当交易所收到有关发生某种黑客行为的信息时，它们可以秘密地将地址列入黑名单，然后再向客户询问资金来源，或强迫转账所有者透露身份。如果所有者不诚实地获得了资金，交易所将有机会使用该信息来保护用户。

进步的自然步伐将解决非法活动的问题，因为必须早晚建立自我调节，但是已经有必要设置严格的壁垒。最直接的方法将是监管获得投资者资金以履行投资承诺的过程的政府机构。这将大大减少进一步盗窃的机会，因为最初存在的代币发行和庞氏骗局项目存在于他们自己的宇宙中。

此外，还必须清理杠杆不足的贷款，并规范人们可以向其注入资金或损失资金的任何冒险活动-不是由于能力不佳或金融文盲，而是由于第三方进行的欺诈活动。

国家可以通过创建一个全面的工具来分析和防止欺诈方案并发布使此类项目的启动和运营变得复杂的监管政策，从而真正地提供帮助。武器贸易政策就是一个很好的例子。购买和存储的全面而严格的规则使访问此类工具非常复杂，但是它有效并且有助于保护人们的生命。

在当今世界，可移植性遭到侵犯-全球化趋势，互联网普及率的提高以及真实货币与加密货币世界的交集，在加密世界中用户的资金不受保护。

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