在投资比特币等数字资产之前要考虑哪些关键因素？下面文章将向您介绍说明。

内容摘要：

过去，投资仅限于研究一些代币，购买某人的精选股票，然后希望这些会增加价值不断上涨。而如今，投资已变得更加复杂。

有7,000多种不同的数字货币可供选择，包括支持不同交易所，平台或区块链用例的纯加密货币，稳定币和其他类型的代币。除了购买和持有代币外，投资者现在还享受各种不同的投资工具，例如基金和指数，衍生品和持币生息平台。

在本指南中，我们向读者提供了在投资加密货币时要考虑的不同因素。

众所周知，数字货币价格易变，因此了解自己的风险偏好至关重要。

在冠状病毒市场恐慌之中，比特币在2020年3月12日一天内损失了其价值的40％，尽管这是一个极端的例子，但它表明了所涉及的风险巨大。

另一个考虑因素是，加密货币通常无法达到预期的效果。有时，比特币的价格与其他资产类别的价格走势相同，而有时，比特币的价格将与市场状况相反。

规避风险的投资者在寻求进入如此动荡的市场时必须牢记这一点，这可能意味着要将投资组合简单地分散到稳定币中，或者使用更复杂的对冲工具。

古老格言“买入并始终持有”的最好部分是，它涉及的交易非常少，因此对被动投资者来说是好的。但是如今，对加密货币的投资迎合了所有人的需求。

例如，衍生品和保证金交易提供了做空的机会，此外，您可以更积极地使用期权等工具来对冲亏损。

但是，由于数字货币的性质，即使是最被动的类型的加密货币投资也可能更加活跃。区块链是一种新兴技术，加密领域正在迅速发展。

对于新手来说，学习曲线可能会比较陡峭。

除了各种令人难以置信的项目和代币外，勤奋的投资者还必须了解底层技术，掌握复杂的术语，并熟悉各种交易所。

简而言之，即使您的投资策略面向被动目标，加密货币也很容易成为一种吸引人的爱好。

数字货币流动性

在2017年和2018年的数字货币繁荣时期，闪亮的新项目的大肆宣传使许多人眼花缭乱，这些新项目有望将整个世界都展现在区块链上。

实际上，许多初创公司都倒闭了，人们留下了无法出售或摆脱的毫无价值的代币。结果，现在的监管限制意味着日常投资者被花哨的白皮书上写下的脆弱想法所吸引的风险要小一些。

然而，即使是最有经验的投资者在购买晦涩的代币时也应谨慎行事。数字货币交易所可以随时选择将代币从列表中除名，这意味着流动性降低，一个代币的销售能力可能会受到损害。

在购买之前，尤其是对于市值较小的代币，投资者必须将其作为其尽职调查的一部分，以使用CoinMarketCap或CoinGecko之类的服务来检查代币的市场需求。

哪些交易所将其上市，交易量是多少？这将有助于识别流动性风险。

此外，重要的是要记住，即使是最具流动性的加密货币，例如比特币或以太币，也并非特别适用。可能需要几个小时甚至几天才能将其持有的资产转换为现金。

安全性

加密社区有一句格言，“没保管私钥，就不是你的加密货币。”

股票或其他类型的传统资产根本不存在安全性因素，但是投资数字货币具有安全性方面的考虑。不幸的是，交易所黑客和网络钓鱼攻击在加密货币领域仍然很普遍。

因此，您需要考虑如何安全地存储您的加密货币。

尽管某些交易所比其他交易所具有更好的安全记录，但是使用个人硬件钱包仍然是最好的选择。此外，像Trezor或Ledger Nano这样的基于硬件的离线钱包是更好的选择。

硬件费用不到1000元，投资者还必须学习如何确保自己的私钥安全。这一点特别重要。

尽管适当的私钥管理有一些学习曲线，但这是尽职调查的重要组成部分。

人人都懂区块链在这里推荐Ledger硬件钱包保护你的数字货币安全：

投资者经过上述考虑后，就需要考虑如何计划投资数字货币了。

加密货币

大多数人开始通过购买一些比特币或以太币开始对加密货币进行投资，然后也许会扩展到为他们喜欢的特定项目购买代币。

尽管如今有多种购买加密货币的方法，但许多方法都是先从将法定货币换成数字货币开始的。

从那里，投资者可以购买比特币或以太币或USDT泰达币，然后开始浏览与之配对的其他加密货币和代币。

加密货币衍生品

在过去的一两年中，加密货币衍生品市场激增。交易者可以在各种衍生品交易所买卖加密货币支持的期货，永久掉期和期权。

许多提供高杠杆，并有机会卖空各种各样的基础加密资产。

投资加密货币衍生品是一项高风险游戏，最适合了解相关风险的高级交易者和投资者。这也是一种非常活跃的投资风格。如果采取这种方式，投资者将需要非常动手操作他们的投资组合。如果您不会，可以参考下面这篇教程：

币安合约：完全新手使用教程

指数基金

指数基金尚未以与上面列出的其他投资工具相同的方式进入加密货币领域。尽管如此，还是有一些选项可提供给投资者（主要在国外），包括Bitwise，Crypto20和Iconomi。

指数资金在加密货币领域的挑战在于，与标准普尔500等指数不同，加密货币对比特币的权重很高。

尽管指数基金成为传统资产类型的绝佳被动投资工具，但对于加密货币而言，它们却受到一定限制。这是因为许多代币，甚至是主要的山寨币，都倾向于遵循比特币的价格趋势。

也就是说，如果人们正在寻找一种简单的方法来获得加密货币的投资，那么指数基金可能是一个不错的选择。

本文仅供参考。与任何投资决定一样，请始终进行自己的研究。本文不构成任何投资建议。

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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