币圈大佬被“请喝茶”，大批OTC交易用户遭冻结

本月初，“赵东凌晨被警方带走调查”一则消息引发币圈热议，而他的微博也停止了更新。作为国内早期比特币投资者之一，同时还是DFUND和RenrenBit的创始人的赵东，在币圈算是一位名气较大的人物。赵东被警方带走调查的原因受到多方猜测，自媒体吴说区块链发文称：大概率与OTC交易有关，涉嫌隐瞒犯罪所得。

而早在几个月前，大量OTC交易用户银行卡被冻结的消息就已经开始席卷币圈。这一大批冻结极大原因据传是广东警方在严打涉及虚拟货币的电信诈骗、资金盘等相关案件，会将涉案资金的一些银行卡也列入到冻结范围。由于加密货币的匿名性，往往涉案资金（也就是我们常说的“黑钱”）已经流入了普通交易用户的银行卡，但用户却仍不知情，直至被冻卡方觉错愕。资金无故冻结，无法提现，且被冻期间造成的亏损对于大部分的商家来说，都是一件难以接受的事情，更糟糕的则是求诉无门。“冻卡”这个老大难的问题，各大交易所绞尽脑汁也没无法做到完全规避和完美解决。最早采用“T+1”提现政策的Gate.io等交易所是极少数愿意为为用户分担风险的平台。近日Gate.io宣布推出利息保障方案，为用户提最大化的资金安全保护。

Gate.io为被冻资金提供5%年化利息保障

2020年6月，Gate.io针对冻卡问题和普通OTC用户新增了《在OTC交易中出现资金冻结的利息保障方案》。作为目前行业内最早实施此安全方案的OTC平台，Gate.io将对在OTC交易中出现资金冻结的情况提供利息保障方案，并为用户提供了最大化的资金安全保护。如果OTC用户（非商家）在Gate.io平台参与OTC交易出现银行资金临时冻结的情况，对于符合条件的订单，Gate.io承诺对冻结资金提供年化5%的利息保障，最长可达180天，最高可达一万元保证金每人。这也就意味着如果在Gate.io交易的过程中，你不幸遇到银行卡被冻结的情况，尽管卡被解冻之前，你可以收到相应的利息补偿，弥补你资金暂时被冻结的损失。这笔利息是由Gate.io额外支付的，用户只需要在账户解冻时，凭借司法机关或银行出具的解冻证明，在Gate.io平台提交申请，符合条件的用户即可获得资金被冻结期间的利息保障。申请方式：https://www.gateio.la/article/17547

商家加V、不定期审核，保障服务质量

此外，Gate.io还针对OTC商家新增了《法币OTC交易加V服务》：满足条件的OTC商家可申请加V，审核通过的加V用户可享有挂单显示醒目V标志、一对一专属服务以及在订单处理延迟时商家保证金覆盖范围内可优先完成订单等特权。换而言之，如果交易过程中遇到因对方操作失误导致订单迟迟未完成时，加V用户可以享有立即完成交易的特权，还可以在订单遇到问题时直接一对一咨询专属客服，和以往需要等待相应处理流程及其消耗的时间相比，可以说是得到了很大的优化。申请方式：https://www.gateio.la/article/17547

Gate.io将对成功申V的商家不定期进行评估检查，当加V商家不再满足以上条件时，或收到用户投诉，服务态度恶劣或行为严重并且验证属实时，或因为商家原因造成用户冻卡时，平台有权立即去除商家V标志。通过这个良性的用户评价机制，能够大大提升商家的服务质量，最终提升普通OTC用户的体验。

如何有效规避不法资金，防止银行卡被冻结

有效规避不法资金流入平台，减少给用户造成的损失，是每一个交易平台的义务。Gate.io作为一家7年老牌交易所，一直在积极采取相应措施，协助用户能够安全的进行交易，包括严格的实名认证、响应极快的客服等等。根据官网帮助文档，用户在参与OTC之前可以了解到以下规避风险的常见方法：1.进行法币交易时，不接受非本人账户转款并原路退回；2.收到带有备注敏感词汇的转账可原路退回，并在退回时备注“打错了”；3.收付款卡分开；4.常用收款卡不要长期存放大量资金；5.使用银行卡前，提前检查收付款是否正常等。更多银行卡被冻规避方法可参考链接：https://www.gateio.la/article/16951

冻结处理办法建议

目前，银行卡被冻的解决方法只有积极配合有关部门工作和耐心等待有关部门的解冻通知。Gate.io亦郑重提醒：当用户银行卡出现异常时，除了联系平台以外，同时可以咨询一下冻结银行卡的部门，了解出现问题的具体资金，向有关部门说明自己的情况，并积极配合办案人员进行处理。如果需要提供平台OTC交易的明细，可在网页端账户管理>我的资金>C2C成交记录 中查询并点击右上角进行下载。Gate.io亦会全程追协助司法机关，协助保障被冻资金的安全。

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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