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这是区块链鉴查院第133篇原创文章

上一篇文章《财富密码：这3个热点赛道值得重点关注！》，我提到了DeFi是2021年的热门赛道之一，并且这当中会有很大的赚钱效应。

关于DeFi的赚钱机会，无外乎两种：

1、买DeFi代币

2、挖矿

前者考验你对于项目的判断和选择，风险较大；而后者则是零撸，稳稳的幸福。

今天这篇文章鉴叔就来教大家：如何在DeFi当中低风险薅羊毛。

如果说上一轮DeFi 是以太坊的天下，那这一轮DeFi的盛宴，无疑是属于币安智能链（BSC）和火币生态链（Heco）的。

为什么这么说呢？

从数据上来看，BSC和Heco这两条链上的项目数、活跃用户数、资产规模都非常可观。

比如，目前BSC上的总锁仓量已经达到100亿美金，Heco也有56亿美金。

虽然它们都不及以太坊上400亿美金的总锁仓量，但是BSC和Heco胜在参与门槛低（也就是手续费低），因此吸引了大量的用户。

来源：defistation.io

来源：defibox.com

另外，最近大家也都看到了平台币的起飞。

BNB两周翻了5倍，目前的市值仅次于比特币和以太坊；HT也两周翻了3倍。

平台币为什么会被市场热捧？

一方面，是因为Coinbase上市，Coinbase的估值高达1000亿美金，打开了估值的天花板，让大家认识到原来一个交易所可以如此值钱，同时给予了平台币新的对标。

另一方面，当然是BSC和Heco的火爆，让BNB和HT不仅仅是一个交易所的平台币，更成为了公链的底层代币，想象空间被放大。

讲完了整个DeFi 大背景，接下来我们就来看看BSC和Heco当中具体有哪些项目可以薅羊毛。

主要可以分成三类，关于其中的代表项目，鉴叔也为大家整理了一张图。

▌1、交易平台

对于去中心化交易平台来说，主要的参与方式就是流动性挖矿。

收益非常可观，但是流动性挖矿不可避免地会产生“无常损失” 。

举个例子，假如你用BTC和USDT进行挖矿，当BTC涨的时候，为了维持资金池中交易对的资产比例，你的BTC就会不断被卖出；反之，当BTC跌的时候，就会不断被买入。

所以遇到行情大涨大跌，你就会被动地减仓和加仓。

MDEX的流动性挖矿收益一览

借贷其实就是抵押一种币，借出另一种币。

使用场景有很多，比如抵押BTC借出USDT，USDT又可以去买别的币；又比如借币挖矿……

在这里，鉴叔要强调一下BSC和Heco上面借贷平台的特殊性：负利率借币。

没错，借钱不用利息，反而给你钱。

是如何做到的呢？

我们看下面这个借贷平台Lendhub，它的平台币是LHB，存币/借币都可以看作一种挖矿行为，都能拿到平台币LHB。

我们以DOT为例：

存DOT，你能拿到两部分收益：4.78%存币收益+7.83%挖矿奖励。

借DOT，你需要付出14.45%的借币利息，但是同时还能拿20.35%挖矿奖励。

所以，存DOT赚钱，借DOT也赚钱。

其实这里的挖矿奖励就好比当年滴滴打车的补贴，滴滴打车补贴的是钱，而借贷平台补贴的是自己发行的代币 。目的则都是一样，为了吸引用户。

如下图所示，借BTC、ETH、DOT等都是负利率的，但是USDT、HUSD则是正利率。

针对那些借币是负利率的币种，就可以用单币循环贷来赚取收益。

举个简单的例子，比如你有1000DOT

先存入1000DOT，借出500DOT

再存入500DOT，借出250DOT

再存入250DOT，接触125DOT

……

单币循环贷的本质就是把资金量做上去，然后吃存币/借币两边的收益。

▌3、机枪池/聚合器

说白了，机枪池就是写了一个智能合约，去给你找收益最高的池子挖矿。

对于用户来说，机枪池允许单币参与，相当于你就把币存进去，然后等着拿收益就行了。整体是比较简单的。

三、风险风险还是风险

DeFi挖矿可以分成流动性挖矿和单币挖矿，前者是指你需要用两种不同的币提供流动性，而后者是一个相对的概念，意思是你只要把一种币放进去就能拿收益。

流动性挖矿会存在无常损失，我暂时不做推荐。

新手可以先尝试一下单币挖矿，目前主流币（BTC、ETH、DOT等）的单币挖矿收益年化可以做到30%~100%。

收益很香，但是在任何投资之前，我们都应该明确其风险：

▌1、项目方跑路

前面我介绍的不同赛道的几个代表项目，跑路的风险都极低。

在判断项目的可靠性上，我认为看两方面：项目的运营时间，项目的锁仓资金量。

运营时间越长，锁仓资金越高，一般来说就更安全。

▌2、被黑客攻击

BSC上面的Venus，Heco上面的Filda都经历过被黑。

不过最终用户的资金都没有受到损失，都妥善解决了。但是这部分的风险依然不可忽视。

另外，机枪池因为在设计上本身比较复杂，所以风险也会相对高一些。像以太坊上面机枪池被攻击的案例也比较多。

▌3、保存好私钥

DeFi挖矿，所有的操作都发生在链上，所以一定要保管好自己的私钥，不要泄露私钥。

▌4、分散资金

建议大家不要把自己的所有资金都拿来DeFi挖矿。

如果DeFi挖矿的资金量比较大，那么也应该做分散处理，不要集中在一个平台上。

四、手把手教你操作

明确了风险，接下来鉴叔就来教你实操。

BSC和Heco两条链上的项目体验下来，有一个很明显的感受，那就是Heco上面的项目更接地气，整个界面和操作更符合国人的使用习惯。

所以对于第一次接触DeFi 的用户来讲，Heco的门槛更低。

所以我今天就先来介绍火币生态链的操作指南，如果大家有需要，我再整理BSC的教程。

▌1、创建钱包

手机端TokenPocket目前已经支持Heco网络，所以下面我就以TokenPocket举例。

下载地址：tokenpocket.pro/zh/download/app

下载TP钱包安装打开后，首次注册的新用户点击【我没有钱包】，选择【HECO】。对于已经需要导入钱包的用户可以选择【我有钱包】，以下教程默认未注册过钱包。

点击【创建钱包】进入创建界面。设置【钱包名】【密码】后点击创建钱包，进入备份钱包提示界面，认真阅读注意事项。

【备份助记词】界面需要我们根据提供的助记词单词和顺序正确记录，确认记录好以后点击【备份完成 进行验证】按照正确顺序完成助记词验证。完成助记词验证后即可注册成功。

只需要点击底部的【发现】菜单，可以看到各种DeFi项目。

▌2、从火币提币到Heco钱包

打开火币登录后，点击【资产】——【提币】，选择自己要提现的币种，就会看到有一个链名称的选择。

这个适合我们要选择【HECO】，填写提币地址，填写数量后，点击提币即可完成提币申请。

Heco钱包查看收款地址：打开钱包点击【收款】功能，直接复制即可。（二维码识别可能遇到扫码兼容性问题，建议使用复制黏贴收款地址的方式进行）

注意：

如果你要用DOT进行DeFi挖矿，那么你就要从火币提取DOT到钱包。那如果你的DOT在币安怎么办？只能先从币安提到火币，然后再到钱包。

另外，你的Heco链上的任何操作，都会消耗手续费HT。所以你要先提取一些HT到钱包账户。

▌3、参与项目（以HecoFi举例）

HecoFi 是一个机枪池，这个项目目前的总锁仓量为5亿美金左右。单币挖矿的收益如下图所示：

具体操作

我们进入TokenPocket钱包的【发现】页面，然后在顶部搜索栏搜【Hecofi】，即可进入这个应用。

在这个页面选择自己要参与的池子，比如我们选择DOT的池子，点击【存入】，第一次使用，需要进行授权，点击【授权DOT】。

然后点击【存币】，然后我们在页面右上角，将【机枪池】切换成【质押池】，找到fDOT的收益池，点击【GO】。

依次点击【授权fDOT】——【质押】，然后你就可以赚取HFI代币了，当你要领取收益的时候点击【收获】即可。

收获的HFI代币，可以去MDEX平台卖掉。

还是在TokenPocket钱包的【发现】页搜索【MDEX】，进入之后就可以直接兑换。

你可以把HFI兑换成HT，也可以兑换成USDT等任何其它的代币。

五、鉴叔总结

如果你长期持有一些主流币，那么不妨参与一下BSC和Heco的单币挖矿。

因为DeFi 挖矿本质就是低风险的薅羊毛。

这个事情有一定的门槛，但是实操起来也没有那么难。

门槛挡住了一部分怕麻烦或者不愿学习的人，但是如果你跨过去了，那这个机会就是属于你的。

有些人可能会问：我资金量小，怎么参与呢？

我认为币多币少其实都不妨碍你体验。赚得少无所谓，学习怎么赚才是有价值的。

今天这篇文章是个入门，只演示了HecoFi一个项目的操作流程。

作者：鉴查院鉴叔，来源：区块链鉴查院

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。

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