DeFi的收入来源主要有以下几个:
1、从交易中获取利润
2、为DEX提供流动性获取收益
3、抵押资产获得收益
4、存借贷获得收益
5、币价波动收益
首先通过OTC在交易所入金,然后将USDT或ETH提取到钱包,全部DeFi应用都在自己的钱包中操作。
存币生息
Aave – 去中心化存借贷应用,可以当余币宝用。
这是2020年07月23日Aave各类代币的借贷利率,可以看到由于ETH的大涨,导致DAI供应紧张,存贷利率答复增加。
Compound – 用户可以赚取利息或以抵押品借入资产。
2020年6月15日,Compound启动流动性挖矿机制分发其治理代币COMP。6月24日,自动做市商交易所协议Balancer宣布在以太坊主网部署其治理代币BAL。6月30日,Curve宣布发行治理代币CRV。
投资者为了追逐这些代币奖励,主动向这些DeFi协议提供流动性,DeFi开始火箭般腾飞。
借币挖矿
不仅仅存币可以生息,借币也可以赚取收益。在Compound上线初期,借贷奖励的COMP代币年化收益甚至比存币的收益还要多。
用户可以在Aave和Compound上借代币,投入到其他平台的流动池中赚取奖励代币,需要注意的是防止币价的波动导致抵押不足被清算。
DeFi各类合约赚取收益最重要的是两大类资产,一类是ETH,一类是各种稳定币,如DAI、USDT、USDC、sUSD等。所以我们借币也主要是借这两大类币。核心要确保借出的币利率低,然后找高收益的池子去赚取收益。
Maker – 用户可以将自己的ETH、BAT、wBTC、KNC等资产抵押在MakerDAO中,借出DAI。
Synthetix – 合成资产交易平台,可以通过抵押自身代币SNX的方式,铸造sUSD稳定币。该稳定币可在DEX交易其他代币。
SNX可以与Curve联动进行循环抵押赚取收益,也可以通过铸造sUSD的方式加杠杆做多,同时也可以通过交易Synths进行资产做多/做空,甚至可以开盘押注未来大盘走势,花样繁多。
Yield Farming
在Synthetix平台,通过抵押SNX铸造sUSD可以获得抵押奖励和交易分成,年化在35%左右。
Curve Finance – 提供大额稳定币互换,可以赚取抵押稳定币的年化收益和挖取SNX、CRV、YFI等代币
通过将在其他平台抵押获取的稳定币存入Curve的各类池子,可以获得丰厚的抵押奖励,目前收益最高的是Y池,APY达到211%。
首先在Curve的Y池中,将DAI、USDT等币deposit
然后在ygov.finance将获得的代币stake
Ampleforth – AMPL是一个新型加密数字货币,它构建在良性经济基础理论之上,主要解决货币在供需大幅度变化时的稳定良性供应问题。
目前AMPL是Uniswap上的第一大池,流动性奖励在200-300%左右。
首先购买AMPL
将ETH和AMPL等量的添加到ETH/AMPL池中
在geyser中deposit流动池中的交易对
Balancer – 通过在Balancer中抵押代币生成BPT,配合ygov.finance的balancer抵押BPT,也有蛮高的收益率。
最大化收益
DeFi收益最大化的方法:
1、低利率接入资产
2、高利率抵押/供应资产
3、建立缓冲区避免清算
4、获得代币奖励
5、代币升值
在目前DeFi行情比较热的情况下,以上环节的第5步是最大收益来源。等到以后行情一波过山车趋于稳定后,DeFi进入长期良性稳定发展,第4步会是主要的收入来源。
参与DeFi的最大魅力就在于发现和理解资产流动的利差,从中稳定套利。
作者:侠客张,来源:不确定思维
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