MyChargeBack全球业务副总裁迈克尔·科恩（Michael Cohen）说，欺诈者正在利用加密交易的不可逆性。最初设想比特币（BTC）时，其卖点之一是它为零售商提供的保护比信用卡提供的保护更好。在其最早的一封电子邮件中-中本聪（Satoshi Nakamoto）从2008年11月10日开始，对早期采用者詹姆斯·A·唐纳德（James A. Donald）的一项申诉进行了讽刺，后者对比特币交易并非即时最终的事实感到遗憾：

“即时不可否认性不是一项功能，但它仍然比现有系统快得多。纸质支票可能会在一周或两周后弹跳。信用卡交易最多可以在60到180天后进行。一两个小时之内，比特币交易就可能是不可逆转的。”

根据科恩的说法，在某些情况下，可以在交易日期后的18个月内进行信用卡退款。信用卡退款的分类有两种：未经授权的使用（当罪犯可以使用自己的信用卡）和经过授权的（持卡人授权交易但对结果不满意）。科恩表示，在加密方面，消费者只有在进行未经授权的交易时才有机会收回资金，因为万事达卡和维萨卡等信贷公司将某些行业（如加密和赌博）排除在第二类之外。科恩认为，使用加密货币作为工具的骗子无处不在会阻碍大规模采用：

“ Unfortutenley，对于骗子来说，这是一个非常好的工具，可以用来筹集资金。我认为，对于那些希望推广加密货币通用和普遍使用的人来说，这样做无益。我认为是在这一点上。由于所有被骗的人，这在某种程度上是绊脚石。我的意思是，他们不会成为将推广这种用途的人。”

科恩说，诈骗者最典型的比喻之一是，他们向毫无戒心的客户提供某种产品或服务（最常见的是与外汇交易有关）。然后在最后一刻，诈骗者说服毫无戒心的受害者使用加密货币为服务付费或为他们的应有账户注资。据科恩说，受害者并没有全部丧生。可能有潜在的补救途径。

科恩的公司通过在区块链上追踪受害者的活动来帮助受害者识别骗子。通常，这会导致进行加密交易，使犯罪分子在兑现之前将其犯罪收益存入银行。科恩表示，许多加密货币交易所都接受并且真正渴望淘汰出于邪恶目的使用其服务的用户。

最近，美国财政部的两个办公室已经向加密货币公司（主要是交易所）发布了有关处理恶意软件攻击支出的咨询。几天后，美国政府追捕BitMex及其创始人经营一个未注册的交易平台。随着世界各地对加密货币的监管日益严格，犯罪分子似乎很难从不良收入中兑现现金。

来源：cointelegraph，https://cointelegraph.com/news/fraudsters-are-switching-from-credit-cards-to-bitcoin-says-consumer-protection-company

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